长城工资宝货币市场基金经2014年4月8日中国证券监督管理委员会《关于核准长城工资宝货币市场基金募集的批复》（证监许可[2014]374号文）注册募集。基金合同于2014年6月准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断（四）本招募说明书所载内容截止日为2017年12月24日，有关财务数据和净值表现截止一、绪言....................................................................................................................... 4 二、释义....................................................................................................................... 5 三、基金管理人........................................................................................................... 9 四、基金托管人......................................................................................................... 20 五、相关服务机构..................................................................................................... 24 六、基金的募集与基金合同的生效......................................................................... 43 七、基金份额的申购与赎回..................................................................................... 44 八、基金的投资管理................................................................................................. 52 九、基金的业绩......................................................................................................... 60 十、基金的财产......................................................................................................... 61 十一、基金资产的估值............................................................................................. 62 十二、基金的收益分配............................................................................................. 66 十三、基金的费用与税收......................................................................................... 68 十四、基金的会计与审计......................................................................................... 70 十五、基金的信息披露............................................................................................. 71 十六、风险揭示......................................................................................................... 76 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................. 78 十八、基金合同的内容摘要..................................................................................... 80 十九、基金托管协议的内容摘要............................................................................. 92 二十、对基金份额持有人的服务........................................................................... 108 二十一、其他应披露事项....................................................................................... 109 二十二、招募说明书的存放及查阅方式............................................................... 111 二十三、备查文件................................................................................................... 112 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称"《基金法》")、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称"《信息披露办法》")、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称"《运作办法》")、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称"《销售办法》") 、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》等有关法律法规及《长城工资宝货币市场基金基金合同》(以下简称"基金金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估， 50、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。两类 300 指数证券投资基金、长城货币市场证券投资基金、长城消费增值混合型证券投资基金、长城安心回报混合型证券投资基金、长城久富核心成长混合型证券投资基金(LOF)、长城券投资基金、长城积极增利债券型证券投资基金、长城久兆中小板 300 指数分级证券投资投资基金、长城新策略灵活配置混合型证券投资基金、长城久安保本混合型证券投资基金、长城久鼎保本混合型证券投资基金、长城久盛安稳纯债两年定期开放债券型证券投资基金、公司，1993 年 2 月起历任君安证券有限公司投资二部经理、总裁办主任、公司总裁助理大学经济学院国际经济系。1992 年 7 月起历任海南省证券公司副总裁、北京华宇世纪投作，1983 年调任全国人大财经委员会，历任办公室财金组组长、办公室副主任、经济法汇通国际信托投资公司副总经理、常务副总经理，长城证券股份有限公司总经理、董事长、公司资金结算部副总经理，第一创业证券有限责任公司计划财务部副总经理。2003 年进控制部总经理。曾任职于中国燕兴天津公司、天津开发区总公司、天津滨海新兴产业公司， 2003 年 1 月起历任北方国际信托股份有限公司信托业务四部副总经理、证券投资部副总于中国人民银行上海分行非银行金融机构管理处，自 1998 年 7 月至 2015 年 5 月先后于上黄魁粉女士，监事，硕士。现任中原信托有限公司固有业务部总经理。2002 年 7 月任公司投资银行部、证券营业部、总裁办、北方国际信托投资股份有限公司博士后工作站。 2007 年 5 月进入长城基金管理有限公司，曾在运行保障部登记结算室从事基金清算工作，业部电脑部经理，公司电子商务筹备组项目经理，公司审计部技术主审。2002 年 3 月进建设银行山东省分行、中国建设银行总行基金托管部。2002 年 8 月进入长城基金管理有业有限公司、长城证券股份有限公司。2001 年 10 月进入长城基金管理有限公司工作，历任基金经理助理、"长城安心回报混合型证券投资基金"基金经理、"长城中小盘成长混合型证券投资基金"基金经理、"长城久富核心成长混合型证券投资基金（LOF）"基金经理，责任公司、华商基金管理有限公司（筹备组）。2003 年进入长城基金管理有限公司，历任公司，1993 年起先后在中国证监会深圳监管局市场处、机构监管处、审理执行处、稽查一邹德立先生，武汉大学金融学专业学士、华中科技大学工程硕士，具有 11 年债券投资管理经历。曾就职于深圳农村商业银行总行资金部，从事债券投资与研究工作。2009 年 3 月进入长城基金管理有限公司，曾任运行保障部债券交易员兼固定收益研究员。自 2011 年 10 月 19 日起任"长城货币市场证券投资基金"基金经理。自 2014 年 6 月起任"长城工资宝货币市场基金"基金经理，自 2017 年 9 月 6 日起任"长城收益宝货币市场基金"基金徐涛国先生，华中科技大学计算机科学与技术专业学士、财务金融专业硕士。2008 年 5 月进入长城基金管理有限公司，2008 年 5 月至 2010 年 6 月任运行保障部 TA 清算，2010 年 6 月至 2016 年 6 月任运行保障部债券交易员，2016 年 6 月至 2017 年 6 月任固定收益部货币基金经理助理。自 2017 年 6 月起任"长城工资宝货币市场基金"基金经理。基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 (6)保障风险控制制度的持续性和有效性，制定可行的风险控制制度的评价和检查机制。业务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化后续的监督机制；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）中信银行（601998H、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是中国改革开行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式更名"中信银行"。 2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行（BBVA）建立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日，中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金）70.32%股权。经过三十年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告，表明了独立公正第孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任本行行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董事；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行副行长，2011 年 10 月起任本行党委副书记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银行北京市分行党委书记、行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、数据中心（北京）等单位工作，期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中国工商银行数据中心（北京）总经理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财经大学，获经济学硕士学位。张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月起任本行副行长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长助理、党委委员，期间，2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司银行部总经理。张先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营业部副总经理、常务副总经理和总经理；1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，曾任总行信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今，张先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。张先生为高级经济师，先后于中南财经大学（现中南财经政法大学）、辽宁大学获得经济学学士省分行、中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银行，相继任中信银行成都分行信贷 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员截至2017年三季度末，中信银行已托管142只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展；控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内，注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301 1305室、14 住所：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2 2413 室住所（办公地址）：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 12 室本基金经中国证券监督管理委员会 2014 年 4 月 8 日证监许可[2014]374 号文注册，由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律、法规及基金合同募集，募集期自 2014 年 6 月 16 日至 2014 年 6 月 20 日止，共募集基金设 A 类和 B 类两类基金份额，A 类基金份额基金代码为 000615，B 类基金份额基金代码为 004568，两类基金份额分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 500 万份（含 500 万份）时，本基金注册登记机构将自动升级其单个基金账户内持有的可用基金份额为 B 类基金份额，并于升级当日适用 B 类基金份额的相关费率；若单个基金账户内保留的本基金份额低于 500 万份（不含 500 万份）时，本基金注册登记机构将自动降级其单个基金账户内持有的可用基金份额为 A 类基金份额，并于降级当日适用 A 类基金份相关服务机构"。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应 1、"确定价"原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋2 日(包括该日)内支付赎回款项。遇交易日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的 1、投资人首次申购和每次申购的最低金额为 1.00 元；本基金不对单笔最低赎回份额政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5% 人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人 4、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点后 2 位，小 5、本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后例：投资者申购本基金 50,000 元，T 日基金份额净值为 1.000 元，其获得的基金份额即投资者申购本基金 50,000 元，申购当日基金份额净值为 1.000 元，则其可获得例：假定 T 日本基金的基金份额净值为 1.000 元，投资者赎回其持有的 10,000 份基金即投资者赎回其持有的 10,000 份基金份额，赎回当日基金份额净值是 1.000 元，则其本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公发生上述第 1、2、3、4、6、8、9 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请据计算赎回金额。若出现上述第 4、5 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办 (3)暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和 7 3、若暂停时间超过 1 日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根据信息披露管理办行、东莞农村商业银行、武汉农村商业银行、光大证券、中信证券、中信证券（山东）、海司、北京展恒基金销售股份有限公司、北京增财基金销售有限公司、诺亚正行(上海)基金资产管理有限公司等机构为投资者提供本基金定期定额投资的服务，详情请查阅相关公告。 2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具 、资产支根据宏观经济研究(利率水平、CPI 指标、GDP 增长率、货币供应量、可比币种利率水平、主要币种汇率水平等)，分析市场趋势和政府政策变化，决定基金投资组合的平均剩余易场所等)、收益率水平(约定收益、到期收益率、票面利率、付息方式、利息税务条款、（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240 证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除（4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%；过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，（6）本基金投资于固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但如果基（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融（9）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基持证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA) 的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，定的比例不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准，但中国他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，本基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018 年 1 月 12 日复核本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计。 2 170410 17 农发 10 2,600,000 259,618,404.62 5.73 3 170207 17 国开 07 2,000,000 199,622,670.60 4.41 2.2684% 0.0160% 0.1822% 0.0000% 2.0862% 0.0160% 2015年 3.6652% 0.0151% 0.3500% 0.0000% 3.3152% 0.0151% 2016年 1.99% 0.01% 0.35% 0.00% 1.64% 0.01% 2.5436% 0.0020% 0.2618% 0.0000% 2.2818% 0.0020% 12.0306% 0.0042% 1.1449% 0.0000% 10.8857% 0.0042% 1.7753% 0.0008% 0.1573% 0.0000% 1.6180% 0.0008% 的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人天龙开服一条龙服务、基金销售机构和基管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规允基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即"影子定价"。当"摊余成本法"计算的基金资产净值与"影子定价"确定的基金资产净值负偏离达到0.25% 时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内，当正偏离绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5% 时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者履行律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到小数同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位或7日年化收益率百分号投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人("受损方")的直接损失按下述"估值错误处理原则"给予赔偿，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失("受损方")，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额 (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影为基准，为投资人每日计算当日收益并全部分配，当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配。每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3 投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。基金进行当日收益支付时，若当日净收益大于零，则为投资人增加相应的基金份额；若当日净收益等于零，则保持投资人基金份额不变。基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零的情形。若当日净收和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下：送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。托管费的计算方法如下：送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.20%，B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法上述"(一)基金费用的种类中第4－9项费用"，根据有关法规及相应协议规定，按费用 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年度按 (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称"网站")等媒介服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率；？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？ ？每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收益率采用四 (3)基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日，将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将 (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚， 7 日年化收益率、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的从事证券相关业务资格的注册会计师奇迹Mu开服一条龙服务、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产或利用职务金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份 (12)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； (13)保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，不得利用该 (14)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 (16)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 (17)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以 (18)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理 (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 (21)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 (22)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； (23)当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 (24)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； (25)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内 (1)自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资 (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产或者利用职 (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金管 (7)保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，不得利用该信息从事或者明示、暗示他人从 (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金 (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基 (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机 (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退 (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大 (2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60 (4)代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 (5)代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 (1)召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公告烈焰开服一条龙服务。基金份 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的，经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额占本基金在权益登记日基金人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人所持代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 (1)一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50% 以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 (2)基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人 (1)基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具 、资产支 ①本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外； ④除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%；基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合 ⑨到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；类资产支持证券合计规模的 10％；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资定的比例不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准，但中国他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，理人应及时发送基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内回应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后 2 个工作日金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、比例限制的执行情况。管人有权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责，之外的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管理人应在启用新名单前提前 2 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率、根据基金管理人指行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集的属于所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注 (3)若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办理退款事宜。 /深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 30 个工作日内和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00元。该及七日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规允基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即"影子定价"。当"摊余成本法"计算的基金资产净值与"影子定价"确定的基金资产净值负偏离达到0.25% 时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内，当正偏离绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5% 时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者履行律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。一步扩大。估值错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案。估值错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金年化收益率已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明， 各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自益和七日年化收益率的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到 (2)在基金合同生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说明书进行更新，并将更新后的招募说明书全文登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后60日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后90日内完成年度报告编制并公告。当在收到报告之日起2个工作日内完成月度报表的复核；在收到报告之日起7个工作日内完成基金季度报告的复核；在收到报告之日起20日内完成基金半年度报告的复核；在收到报告之日起30日内完成基金年度报告的复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符 (6)基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要 (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金托管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用、律师费由败诉注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，根据基金份额持有人的对账单定制情况，向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金份额的持有人定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信息(包括姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等)导致基金管理人无法在支付工本费后，投资者可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。招募说明书条款3家银行首套房贷利率可打95折文章频道林丹出轨事件,全